一、案情简介
2月下旬，公民陈女士(化名）接到“北京公安局”电话，对方称其涉及一起洗钱案件，需要陈女士配合调查。紧接着给陈女士发来回执单,陈女士早前去过北京旅游，加上公安机关的权威性，陈女士并未对此产生怀疑。之后，所谓“公安局工作人员”便以陈女士需自证清白为由，要求其将名下资金转入“安全账户”，陈女士多次转账后，直到对方失联才意识被骗，损失资金高达10万元。
二、案例分析
一是引诱目标，报出准确信息，并虚报“政府机关”名义获取受害者信任。
犯罪分子通过非法渠道获取受害人的身份信息，通过电话、微信、QQ等方式联系受害人，冒充“政府机关”身份要求受害人配合工作；
二是威胁恐吓，虚构“莫须有”的罪名，诱骗受害者上当。
诈骗分子通常以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由，对受害者进行威逼、恐吓，要求配合调查并严格保密，同时向受害人展示虚假法律文件，以增加其谎言的可信度；
三是转移钱财，以“为受害者证明清白”为由，行“骗取钱财”之实。
以帮助受害人或要求受害者自证清白为由，诱导受害人到独立封闭的空间，阻断其与外界的联系，诱骗受害人将资金转至所谓的“安全账户”。甚至提出所谓“保证金”，引诱受害人从正规的贷款平台贷款或者向亲戚好友借款，以达到诈骗金额的最大化。
三．风险提示
1.陌生来电勿轻信，陌生好友勿轻加。凡是通过电话、QQ、微信或者其他通讯交友软件办案做笔录、视频询问的“公检法机关”，都是诈骗！
2.未知链接不轻点，个人信息不泄露。未知链接不轻易点，不明二维码不轻易扫，不明的问卷活动不要填，注意保护个人及家人的隐私信息，不轻易向他人泄露，防止被不法分子利用。
3.涉及钱财不轻信，大额转账需警惕。不轻信陌生人，涉及转账要保持理性思考，大额汇款更需慎思后行，切勿冲动转账。
4.不贪不图不上当，诈骗套路慧眼识。不贪图小便宜，主动学习防骗知识，擦亮“火眼金睛”，识别诈骗套路，一旦受骗，及时报警求助。
民生银行广州分行
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