近日，客户林女士前来民生银行广州金沙洲支行办理个人账户资金转账业务，拟将账户内人民币9.6万元转入异地公司账户，用于投资一家声称“未上市、高回报”的企业项目。该项目宣称每人最多可认购4个名额，合计投资9.6万元，并承诺每年回报高达人民币40万元，同时声称介绍朋友投资可实现快速提现，无介绍则一年后本金翻倍。
支行工作人员在问询转账用途时，凭借丰富的反诈经验，结合客户描述的“每年回报高达40万元”“本金翻倍”等远超合理水平的投资回报率，工作人员初步判定该转账请求存在重大诈骗风险，立即启动风险劝阻流程，并向客户揭示此类“高回报投资”骗局的典型特征与风险，耐心劝阻客户放弃转账，成功拦截诈骗行为，帮助客户避免了9.6万元的资金损失。
风险提示：近年来，以“未上市企业投资”“高收益项目”为幌子的电信网络诈骗案件频发，不法分子常以超高回报、拉人头返利为诱饵，诱导消费者转账投资，严重侵害金融消费者财产安全。各金融机构应强化一线员工反诈培训，提升对“高回报、异地公司、拉人头返利”等可疑投资场景的识别能力，对客户大额转账业务坚持主动问询、风险核查、及时劝阻，切实筑牢客户资金安全的第一道防线，守护好消费者的“钱袋子”。
民生银行广州分行
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